तीन भारतीय-अमेरिकियों पर 35 मिलियन डॉलर से अधिक की ऋण धोखाधड़ी योजना का लगाया आरोप
न्यूयॉर्क: तीन भारतीय-अमेरिकियों पर होटल की खरीद के लिए लघु व्यवसाय प्रशासन (एसबीए) ऋण आवेदनों के समर्थन में गलत दस्तावेज प्रदान करके वित्तीय संस्थानों से $ 35 मिलियन से अधिक प्राप्त करने के इरादे से धोखाधड़ी की योजना में आरोप लगाया गया है।
न्यू जर्सी के 63 वर्षीय राजेंद्र जी. पारिख और 59 वर्षीय रजनीकांत आई. पटेल पर बैंक धोखाधड़ी, वित्तीय संस्थानों को गलत बयान देने और मनी लॉन्ड्रिंग का आरोप लगाया गया था। उपरोक्त आरोपों के अलावा, धोखाधड़ी योजना के 41 वर्षीय सरगना मेहुल रमेश खातीवाला (उर्फ माइक खातीवाला) पर भी निरंतर वित्तीय अपराध उद्यम आरोप लगाया गया था।
वित्तीय अपराध किंगपिन क़ानून के रूप में भी जाना जाता है, खातीवाला पर अतिरिक्त शुल्क का उपयोग पहली बार मैरीलैंड में किया गया है, अमेरिकी अटॉर्नी कार्यालय, मैरीलैंड जिले ने बुधवार को घोषणा की। जबकि खातीवाला और पारिख ने 3 नवंबर को न्यू जर्सी में अमेरिकी जिला न्यायालय में प्रारंभिक उपस्थिति दर्ज की, जहां उन्हें हिरासत में लेने का आदेश दिया गया, पटेल की प्रारंभिक उपस्थिति गुरुवार को होगी।
31-गिनती अभियोग के अनुसार, खातीवाला डेलावेयर होटल समूह के मालिक और प्रबंध सदस्य और जीएमके कंसल्टिंग और केपीजी होटल एमजीएमटी के संचालक थे, जो न्यू जर्सी के माउंट लॉरेल में स्थित होटल प्रबंधन और ऋण ब्रोकरेज कंपनियां थीं।
राजेंद्र पारिख केपीजी के मालिक थे और पटेल पारिख और पारिख के भाई के स्वामित्व वाले एक सुविधा स्टोर के प्रबंधक के रूप में काम करते थे।
अभियोग में आरोप लगाया गया कि अगस्त 2018 से फरवरी 2020 तक, प्रतिवादियों ने होटल फ़्लिपिंग योजना में होटल खरीदने और बेचने के लिए प्रतिवादियों और अन्य लोगों के लिए ऋण आय प्राप्त करने की साजिश रची।
ऐसा उन्होंने एसबीए की धारा 7 के तहत ऋण आवेदन प्रक्रिया के दौरान वित्तीय संस्थानों में विक्रेताओं की पहचान, पार्टियों के बीच पारिवारिक संबंधों और उधारकर्ताओं द्वारा इंजेक्ट की गई इक्विटी की प्रकृति और राशि के संबंध में गलत बयानी और चूक करके किया। कार्यक्रम।
इस कार्यक्रम ने भाग लेने वाले ऋण संस्थानों द्वारा दिए गए और प्रशासित योग्य ऋणों के 75 प्रतिशत से 90 प्रतिशत की गारंटी और बीमा किया और आवश्यक किया कि छोटे व्यवसाय के मालिक/उधारकर्ता ऋण के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए अपने स्वयं के धन की एक निश्चित राशि व्यवसाय में निवेश करें।
विशेष रूप से, अभियोग में आरोप लगाया गया कि खातीवाला और पारिख ने कंपनियों के भूसे मालिकों के रूप में पटेल और एक सह-साजिशकर्ता का उपयोग करके फर्जी कंपनियां बनाईं।
इसके बाद उन्होंने खातीवाला और पारिख द्वारा बनाई गई शेल कंपनियों के नाम पर होटल संपत्ति खरीदने के लिए स्ट्रॉ मालिकों से खरीद अनुबंध, संचालन समझौते और संबंधित दस्तावेजों पर हस्ताक्षर किए।
साथ ही वे परिवार के सदस्यों सहित निवेशकों से आग्रह कर रहे थे, और क्रय संस्थाओं (“खरीदार”) के रूप में सेवा करने के लिए अन्य कंपनियां बना रहे थे ताकि वे जल्दी से बहुत अधिक कीमत पर होटलों को फिर से बेच सकें।
जैसा कि अभियोग में विस्तृत है, खातीवाला, पारिख और दो अन्य सह-षड्यंत्रकारियों ने यह निर्धारित करने के लिए वित्तीय संस्थानों द्वारा आवश्यक दस्तावेज एकत्र, संकलित और प्रस्तुत किए कि खरीदार एसबीए ऋण के लिए योग्य हैं या नहीं।
अभियोग में आगे कहा गया है कि खातीवाला और पारिख द्वारा नियंत्रित शेल कंपनियों के अनुबंध के तहत होटलों पर डाउन पेमेंट करने के लिए खातीवाला और पारिख ने धोखाधड़ी से खरीदारों के कुछ इक्विटी इंजेक्शन को डायवर्ट कर दिया।
उन्होंने इक्विटी इंजेक्शन के समर्थन के रूप में वही वायर ट्रांसफर रिकॉर्ड और उपहार पत्र प्रस्तुत किए जिनका उपयोग पहले से ही अन्य एसबीए ऋण अनुप्रयोगों के लिए खरीदार के इक्विटी इंजेक्शन दायित्वों को पूरा करने के लिए किया गया था।
इसके अलावा, उन्होंने इक्विटी इंजेक्शन को पूरा करने के लिए धोखाधड़ी से फर्जी बैंक स्टेटमेंट और वायर ट्रांसफर जमा किए।
प्रतिवादी राउंडट्रिप लेनदेन में लगे हुए थे, जिसके तहत उन्होंने वित्तीय संस्थानों को झूठा प्रतिनिधित्व किया था कि आवासीय शीर्षक एस्क्रो खाते में जमा राशि पर 1.5 मिलियन डॉलर से अधिक का उपयोग क्रेता के इक्विटी इंजेक्शन दायित्वों को पूरा करने के लिए किया जाएगा, जब अभियोग में आरोप लगाया गया था कि धनराशि अस्थायी रूप से वापस ले ली गई थी। ऋण समापन से पहले खाता और ऋण समापन के बाद उसी एस्क्रो खाते में वापस जमा कर दिया जाता है।
इसके अलावा, अभियोग में दावा किया गया कि खातीवाला और पारिख ने वित्तीय संस्थानों को झूठा प्रतिनिधित्व किया कि खरीदने वाली संस्थाओं ने शेल कंपनियों से होटल खरीदे थे, जबकि वास्तव में, शेल कंपनियों के पास अभी तक संपत्तियों का स्वामित्व नहीं था।
खातीवाला और पारिख ने खरीदारों को शेल कंपनियों से होटल खरीदने के लिए दी गई ऋण राशि का इस्तेमाल किया, ताकि शेल कंपनियां पहले संपत्ति खरीद सकें और फिर इसे खरीदार को दे सकें।
यदि दोषी ठहराया जाता है, तो खातीवाला को लगातार वित्तीय अपराध उद्यम के लिए न्यूनतम 10 साल की अनिवार्य सजा और आजीवन कारावास तक की सजा का सामना करना पड़ता है।
बैंक धोखाधड़ी की साजिश और बैंक धोखाधड़ी के प्रत्येक मामले के लिए सभी प्रतिवादियों को संघीय जेल में अधिकतम 30 साल की सजा का सामना करना पड़ता है; किसी वित्तीय संस्थान को झूठा बयान देने की साजिश के लिए संघीय जेल में अधिकतम 5 साल की सज़ा।
